Transmettre son patrimoine

Préparer la transmission de son patrimoine

Pourquoi nous ?

Nous vous accompagnons sur vos problématiques financière et patrimoniale afin de vous apporter une solution personnalisée au plus près de vos attentes.

Une question  ?

Contacter nous et réalisé un bilan patrimonial sans frais et sur-mesure.

La transmission de patrimoine

Pourquoi est-il important de préparer la transmission de son patrimoine ?

La transmission de patrimoine peut être un acte dévastateur lorsque celui-ci n’est pas préparé. De plus, vos héritiers devront s’acquitter de frais parfois très importants pour obtenir le fruit de votre vie. Outre l’aspect financier, une succession est un moment particulier et douloureux. Des déchirements peuvent surgir en cas d’iniquité ou si l’héritage n’a pas été pensé en fonction des souhaits et des besoins des uns et des autres.

Comment préparer ma succession ?

Afin d’anticiper la répartition de vos biens, financiers comme immobiliers, il est important de bien préparer la transmission de votre patrimoine.
Nous vous conseillons sur les meilleures solutions patrimoniales et vous accompagnons sur toutes les démarches à mettre en place pour optimiser votre transmission.

Quelles solutions afin d’anticiper sa transmission

Créer une SCI familiale

La création d’une SCI est une excellente solution pour anticiper sa transmission. En effet, il vous est possible de transférer la propriété d’un ou de plusieurs biens immobiliers sur une société civile de placement immobilier. Les biens sont ainsi «transformés» en parts de société que vous pouvez transmettre gratuitement de votre vivant, à hauteur de 100000 € par enfant tous les 15 ans. Vos héritiers sont ainsi exemptés des droits de succession.

Souscrire une assurance vie

Très prisée des Français, l’assurance vie présente aussi de sérieux arguments pour vous séduire, notamment celui de la fiscalité puisque ses revenus sont non imposables jusqu’à une certaine limite. Vous êtes libre de désigner les bénéficiaires des fonds ainsi que leur répartition. Cependant, cette formule ne concerne que l’épargne et non le patrimoine. C’est pourquoi il peut être plus judicieux d’opter pour des contrats multi-supports qui intègrent également ses parts de SCI, voire de transférer et de placer les actifs sur une assurance en France ou au Luxembourg.

Faire une donation ou un démembrement

Une donation consiste à transférer un bien immobilier à un tiers à titre gracieux. Elle est réalisée de son vivant et offre de multiples avantages :

– une succession apaisée sans conflit ou détournement d’héritage.

– des frais de succession inexistants.

– divers privilèges fiscaux.

Il est à noter qu’un legs, réalisé obligatoirement devant un notaire, génère des frais de donation. Cependant, ils seront toujours bien moindres que ceux inhérents à un héritage classique.

Vous souhaitez avoir plus d'information?

Étudions votre projet ensemble et profitez d’un bilan personnalisé et sans frais !

 

Souhaitez-vous nous rencontrer ?

21 Avenue Maillard

19100 BRIVE-LA-GAILLARDE

Envie de nous contacter ?

contact@sorianopatrimoine.fr

07 76 58 09 87